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Brasil: regulador envía cuestionario a casas de cambio de criptomonedas luego de supuesto cierre de cuentas bancarias

La banca tradicional y las casas de cambio de criptomonedas nunca han llevado una relación muy amistosa. La mayoría de los bancos, rechazan a las monedas digitales, no sólo por considerarlas peligrosas, sino porque son una alternativa de dinero que no necesitan de ellos para funcionar correctamente. Esto ha traído como consecuencia una fuerte rivalidad entre estas instituciones financieras y los exchanges.

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La banca tradicional y las casas de cambio de criptomonedas nunca han llevado una relación muy amistosa. La mayoría de los bancos, rechazan a las monedas digitales, no sólo por considerarlas peligrosas, sino porque son una alternativa de dinero que no necesitan de ellos para funcionar correctamente. Esto ha traído como consecuencia una fuerte rivalidad entre estas instituciones financieras y los exchanges.

Esta rivalidad ha traído como consecuencia que, en algunos casos, los bancos decidieran dejar de prestarles servicios a las casas de cambio, a veces incluso sin previo aviso, imposibilitando que puedan cumplir con su labor.

Un caso parecido ocurrió en Brasil, donde la Asociación Brasileña de Criptomonedas y Blockchain (ABCB) acusó al Banco do Brasil de cerrar la cuenta de la casa de cambio Atlas Quantum.

La denuncia la tomó el Consejo Administrativo Brasileño de Defensa Económica (CADE), que inició una investigación en seis bancos tradicionales para averiguar si efectivamente habían cerrado las cuentas de casas de cambio de criptomonedas.

Aunque las instituciones financieras pueden tener razones de validez para cerrar las cuentas de alguno de sus clientes, la comunidad criptográfica los acusa de ser subjetivos y no seguir los procedimientos requeridos para clausurar alguna cuenta bancaria.

Una de las razones por las que los bancos pueden haber decidido cerrar las cuentas de los exchanges es porque estos no cumplían con la Clasificación Nacional de la Actividad Económica. Por esa razón, el CADE decidió enviar un cuestionario a las casas de cambio, para aclarar cómo declaraban sus ingresos a las instituciones financieras.

El cuestionario fue enviado a 10 compañías: Bitcambio, Foxbit, Bitcoin Market BitcoinTrade, Walltime, Braziliex, BitBlue, e-juno, OpenDigital Capital y Lucrativo. Estas empresas tienen hasta el 19 de octubre para responder las preguntas. De no ser así, podrían recibir una multa que de 1.300 dólares. La penalización podría incrementar hasta 20 veces más si fuera necesario, alcanzando aproximadamente 25.800 dólares.

En el cuestionario, las casas de cambio deberán explicar cómo funciona su negocio en Brasil, revelar la identidad de los que responderán las preguntas y aclarar si en algún momento no pudieron abrir una cuenta bancaria o su cuenta se les fue cerrada por alguna institución financiera.

Las tensiones entre bancos y exchanges continua, en especial en Latinoamérica, donde se han reportado estos casos no sólo en Brasil, sino también en Chile y Colombia.

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