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La Comisiรณn de Valores de Ontario (OSC), agencia reguladora que administra la legislaciรณn de valores en la provincia canadiense de Ontario, manifestรณ en un informe que el quiebre de Quadriga se debiรณ a que llevaban a cabo un esquema Ponzi, un ยซfraude a la antigua envuelto en tecnologรญa modernaยซ, segรบn la OSC.
QuadrigaCX, una plataforma canadiense de intercambios en cripto, anunciรณ su bancarrota en el 2019, meses despuรฉs del fallecimiento Gerald Cotten, su fundador y CEO. ยฟCuรกl fue la causa? Segรบn ellos, Cotten era la รบnica persona que almacenaba las claves de las wallets donde se encontraban los fondos en criptomonedas de todos sus clientes. Todas se extraviaron con su partida.
Debido a esto, calcularon una pรฉrdida de C$ 200 millones, aproximadamente. Como era de esperarse, muchos cuestionaron la controvertida declaraciรณn, uno de ellos siendo la OSC.
El informe, realizado en abril pero publicado el pasado jueves, revela que las pรฉrdidas de la plataforma no se debรญan a ese trรกgico evento. Mรกs bien, fueron gracias a las prรกcticas fraudulentas de Cotten directamente ligadas a un esquema Ponzi. Pero, ยฟquรฉ es un esquema Ponzi?
ยฟQuรฉ es un esquema Ponzi?
Los esquemas Ponzi llevan el nombre de Carlo Ponzi, quien engaรฑรณ a inversores en los aรฑos 20 con un esquema de especulaciรณn de sellos postales.
Un esquema Ponzi es un fraude de inversiรณn que paga a los inversores existentes con los fondos recaudados de nuevos inversores.
Los organizadores de estos esquemas a menudo prometen invertir su dinero y generar altas ganancias con poco o ningรบn riesgo. Pero, en muchos esquemas Ponzi, los estafadores no invierten los activos, en cambio, los utilizan para pagar a quienes invirtieron antes y asรญ ellos quedarse con la mayor parte del dinero (en el caso de Cotten, las criptomonedas invertidas por sus clientes en Quadriga, segรบn la OSC).
Con pocas o ninguna ganancia legรญtima, los esquemas Ponzi requieren un flujo constante de dinero nuevo para sobrevivir. Cuando se hace difรญcil reclutar nuevos inversores, o cuando un gran nรบmero de los inversores existentes exigen las ganancias, dichos esquemas tienden a colapsar. La OSC recalca en su informe que esto fue lo que sucediรณ en Quadriga, volviรฉndolo un esquema Ponzi.
Gerald Cotten estafรณ de distintas maneras a sus inversores en Quadriga
La OSC acusa a Cotten de comerciar en contra de sus propios clientes. Ademรกs, agrega que creรณ cuentas falsas en otras plataformas para comerciar usando los fondos de estos, sin mantener registro alguno:
ยซLa evidencia muestra que Cotten movรญa regularmente los activos en cripto de los clientes fuera de la plataforma Quadriga hacia cuentas que habรญa abierto en otras plataformas de intercambio de criptomonedas. En un momento dado, Cotten le dio a un contratista de Quadriga una direcciรณn de wallet especรญfica, declarando que era una cold wallet (billetera offline) de Quadriga. En realidad era una direcciรณn de depรณsito para la cuenta de Cotten en otra plataforma de intercambiosยซ.
Unos 76.000 inversores de Canadรก y de todo el mundo perdieron colectivamente un estimado de C$ 169 millones (US$ 124,2 millones, aproximadamente) gracias al colapso de Cuadriga. Pero la OSC seรฑala que cerca de C$ 115 millones de esa cantidad se perdieron debido a las prรกcticas fraudulentas de Cotten:
ยซLa mayor parte del dรฉficit de activos, aproximadamente C$ 115 millones, se debiรณ a las operaciones fraudulentas de Cotten. Cotten abriรณ cuentas en Quadriga bajo diversos alias y se acreditรณ a sรญ mismo criptomonedas y saldos de activos ficticios que negociรณ con clientes desprevenidos de la plataforma. Quadriga sufriรณ pรฉrdidas reales cuando el precio de los activos en cripto cambiรณ, creando asรญ un dรฉficit incapaz de satisfacer los retiros de los clientesยซ.
Hasta la fecha, la compaรฑรญa solo ha recuperado C$ 46 millones, unos US$ 33,6 millones aproximadamente.
La OSC espera ayudar en la prevenciรณn de estos esquemas fraudulentos
La OSC especifica que elaborรณ el informe entrevistando a antiguos contratistas, asesores y clientes de Quadriga, ademรกs de la viuda de Cotten, Jennifer Robertson. El cofundador de Quadriga, Michael Patryn, no respondiรณ a la solicitud de comentarios, aunque la OSC establece que la mayorรญa de los fondos perdidos fueron depositados despuรฉs de la salida de Patryn de la plataforma en 2016.
ยซLo que sucediรณ con Quadriga fue un ejemplo extremo, y no necesariamente representativo de la amplia industria de las plataformas de intercambios en criptomonedas. Sin embargo, estos acontecimientos sirven para seรฑalar a los inversores los riesgos que pueden surgir en relaciรณn con dichas plataformas, en particular las que no estรกn registradasยซ, concluye el informe.
Jeff Kehoe, el director del Departamento de Aplicaciรณn de la OSC, declarรณ que publicar el informe de investigaciรณn era inusual, pero necesario:
ยซSi bien la publicaciรณn de un informe de investigaciรณn es poco comรบn, creemos que las decenas de miles de ontarianos que confiaron su dinero y sus criptomonedas en Quadriga merecen saber lo que pasรณ realmente (…) Nuestro objetivo al hacer pรบblica esta informaciรณn es tambiรฉn evitar que este tipo de situaciรณn se repitaยซ.
Y ustedes quรฉ dicen, ยฟQuadriga si es un esquema Ponzi?
