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Espacio patrocinadoRay Dalio, fundador de Bridgewater Associates y referente global en estrategias de inversión, ha sugerido recientemente que los inversionistas asignen hasta un 15% de sus portafolios a Bitcoin y oro como escudo frente a riesgos macroeconómicos, en particular ante el aumento de la deuda pública y la posible depreciación de las monedas fiduciarias.
Esta recomendación marca un giro estratégico al replantear el papel de las criptomonedas dentro de carteras institucionales.
La lógica de Ray Dalio sobre el 15%
Dalio explicó el 27 de julio, durante una aparición en el pódcast The Master Investor con Wilfred Frost, que el nivel de endeudamiento de Estados Unidos -actualmente seis veces su ingreso anual y con un déficit proyectado en billones de dólares- genera presiones inflacionarias y riesgos sistémicos que aún no están totalmente reflejados en los mercados financieros tradicionales.
Frente a este panorama, tanto el oro como Bitcoin ofrecen ventajas: el primero por su historial como reserva de valor, y el segundo por su suministro limitado y su funcionalidad digital. No obstante, reconoce que Bitcoin enfrenta desafíos regulatorios y de privacidad que frenan su adopción como divisa de reserva central.
Dalio aclara que, personalmente, prefiere el oro por su trayectoria comprobada y menor volatilidad. Sin embargo, sostiene que, si un inversionista busca optimizar la relación retorno-riesgo sin sesgos personales, asignar un 15% del portafolio a ambos activos brinda un equilibrio atractivo.
Exactamente, lo expresó con las siguientes palabras:
«Si tuvieras que optimizar tu cartera de inversión, sin ninguna referencia u opinión, para una relación retorno-riesgo, lo ideal sería tener cerca del 15% del dinero en oro y Bitcoin».
En esencia, plantea una asignación predefinida para protegerse de escenarios inflacionarios, crisis monetarias o pérdida de confianza en los mercados de bonos y acciones.
Un portafolio «All-Weather»
La recomendación de Dalio surge de su filosofía de inversión basada en el portafolio «All-Weather», diseñado para resistir todas las fases del ciclo económico mediante una diversificación balanceada de activos.
A diferencia del enfoque tradicional que prioriza acciones y bonos, Dalio incorpora criptomonedas como Bitcoin como una herramienta complementaria ante posibles disrupciones macroeconómicas.
Reacción del mercado y validación institucional
Las declaraciones de Dalio han resonado en medios financieros y foros de inversión, validando una tendencia creciente: la aceptación institucional de Bitcoin como instrumento de cobertura.
Aunque algunos analistas advierten sobre su volatilidad extrema, otros destacan su baja correlación con activos tradicionales y su liquidez, características que lo convierten en un complemento estratégico para carteras defensivas.
Dalio propone un enfoque pragmático, adaptado a la nueva realidad económica global: 15% del portafolio repartido entre Bitcoin -por sus ventajas en entornos digitales- y oro -por su confianza histórica dentro del sistema monetario-. Ambos funcionan como pólizas de seguro ante la expansión fiscal y los riesgos de devaluación monetaria.
Esta estrategia podría convertirse en una referencia para gestores institucionales que buscan una diversificación sólida frente a un futuro económico incierto.
