Forex es uno de los mercados financieros más populares. Puede ser complejo de operar, así que si eres un principiante, antes de comenzar a realizar trading de Forex es recomendable aprender cómo se debe invertir y cuáles son los aspectos que se deben tener en cuenta para ello.
Si todavía no leíste la Parte I de esta serie de artículos informativos acerca de Forex, visítalo dando clic aquí.
¿Cómo funciona el mercado Forex?
Antes de comenzar a invertir en Forex o cualquier otro mercado es sumamente importante conocer de qué se trata, cuáles son las partes que lo componen y cómo funciona en general, puesto que así es mucho más sencillo realizar inversiones exitosas.
Ahora bien, como bien es sabido, Forex es el mercado donde se intercambian las distintas divisas que existen.
Para invertir acá es necesario contar con un intermediario que se haga cargo de hacer una conexión entre el inversor y el mercado. Dicho intermediario es conocido como bróker y a cambio de hacer las transacciones de inversión cobra una comisión.
Los brókers son de gran utilidad, ya que estos además de gestionar las inversiones, también pueden ofrecer asesoría a sus clientes sobre cuáles son las mejores opciones para invertir, u otros aspectos.
¿Cómo invertir en el mercado Forex?
Como bien se ha mencionado, para invertir en Forex es necesario contar con un bróker, pues es este quien se encargará de realizar las operaciones de inversión. Es por ello que se debe tener precaución al momento de elegir al bróker.
Para invertir en este mercado es necesario elegir la divisa que se desea comprar; por lo tanto, es necesario que se analicen cuáles son las monedas disponibles, para así adquirir una que pueda generar un porcentaje de rentabilidad.
¿Cuáles son las formas de invertir en este mercado?
Posterior a la compra se debe poner en marcha el plan de inversión (este se decide antes de hacer la inversión). Por lo tanto, es importante saber cuáles son las formas de operar en las inversiones de Forex, entre ellas las más relevantes son las siguientes:
Trading
El trading es una estrategia que puede aplicarse tanto para las criptomonedas y la bolsa de valores, como para el mercado Forex.
Esta estrategia se suele clasificar en 3 estilos: intraday, swing y scalping.
Se trata de colocar en riesgo una cantidad de dinero en un momento dado, abriendo posiciones ya sea de compra o venta, para obtener beneficios cuando el precio se mueva a nuestro favor.
La característica principal de esta estrategia es que es una de las más rápidas, pues generalmente el operador no retendrá la operación durante mucho tiempo.
Holding
Por su parte, el holding es la estrategia contraria al trading. Viene del término hold, que se traduce como “sostener” o “retener”.
Esta es una modalidad puede llegar a ser más rentable a largo plazo, pues consiste en que el inversor debe mantenerse en su posición durante la mayor cantidad de tiempo posible, de esta forma su inversión puede generar un porcentaje de rentabilidad medianamente alto.
Lo que se espera del holding cuando se decide retirarse de la inversión es haberlo hecho en el mejor momento; es decir, cuando la ganancia es considerable.
Derivados para invertir en FX
A pesar de que se pueden comprar divisas en físico y ya estar participando en este mercado, este no suele ser el método más utilizado para el trading online.
Generalmente, para invertir en el mercado Forex se utilizan los famosos derivados, que no son más que contratos de obligación anclados a las divisas subyacentes. Los más utilizados son:
Contratos de futuros
Los futuros de divisas, también conocidos comúnmente como futuros, son contratos de dos partes en los que una de las partes se compromete a comprar una cantidad de divisas a un precio, en un plazo de tiempo (futuro) establecido.
Los futuros son iguales a cualquier tipo de contrato entorno al funcionamiento base. La mayoría de estos se negocian en el Chicago Mercantile Exchange (también conocido como CME por sus siglas) y tienen aspectos relevantes que deben conocerse:
- Están estandarizados: Existe un tiempo, cantidad mínima de dinero y requerimientos que deben cumplirse.
- Se comercian en una cámara de compensación: Esta se encarga de brindar la garantía del cumplimiento del contrato, esto quiere decir que no existe riesgo de impago.
- Pueden abandonarse: En caso de que el inversor desee retirarse de su posición solo debe ejercer la operación contraria.
- Se debe depositar una garantía: Esto ayuda a asegurar la posición del inversor.
Este instrumento financiero es uno de los más complejos, además de que posee ciertos requisitos de entrada. Por lo tanto, no se recomienda para los inversores novatos o principiantes.
ETF
ETF es la abreviación de Exchange Traded Fund, traducido como fondo de inversión cotizado, se trata de un activo que replica la fluctuación de una divisa, aunque también puede aplicarse a los pares de divisas.
Los ETF pueden ser apalancados; sin embargo, a pesar de que pueden ofrecer excelente rentabilidad también podrían aumentar notablemente el margen de pérdida, es por ello que generalmente se utilizan para operar a corto plazo.
CFD
CFD es la abreviatura que se le asignó a los contratos por diferencia, estas siglas se deben al nombre en inglés: Contract For Difference. Un CFD es un contrato mediante el que se acuerda el intercambio de la diferencia monetaria entre el precio de entrada y de salida de un activo en específico.
Es necesario conocer que en la inversión en CFD no se adquiere el título del activo, en su lugar lo que se adquiere es una posición acerca de la fluctuación que tendrá el activo en el futuro.
Todo esto quiere decir que se puede invertir a favor del aumento del valor del activo, o en contra. Cabe mencionar que para ello también es necesario un bróker que se encargue de realizar las transacciones.
Los CFD son parte de los instrumentos más utilizados para invertir en Forex. Si te preguntas como comenzar a comerciar divisas, es está una de las mejores opciones.
Ventajas de invertir en Forex con CFD
- Versatilidad: No solo Forex opera con CFD, puesto que también es posible invertir en indices bursátiles y materias primas.
- Flexibilidad: Los contratos por diferencia no tienen fecha de vencimiento, es por ello que es posible terminar con el contrato en cualquier momento que se desee.
- Apalancamiento: Este es uno de los motivos que hace que los inversores decidan recurrir a los CFD, puesto que es posible invertir solo un porcentaje del capital que realmente se necesita para hacer la operación. Por lo tanto, se obtiene mayor rentabilidad, pero también existe la posibilidad de pérdida de un capital mayor al invertido.
- Liquidez: Como bien se ha mencionado anteriormente, en Forex existe un alto nivel de negociaciones, por lo que la ejecución de CFD es rápida, ya que es sencillo encontrar una contraparte a la inversión que se desea realizar.
Conclusión
Así finalizamos está guía para principaintes de como invertir en Forex, donde te dimos a conocer como funciona este mercado, que instrumentos se utilizan, y quien funciona como mediador para abrir las operaciones.
Con estos conceptos ya tendrás claro acerca del funcionamiento general del trading y holding de divisas.
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