A medida que las criptomonedas como el Bitcoin adquieren la adopción generalizada, solo podemos esperar ver una mayor infraestructura fintech construida alrededor de los sistemas financieros de criptomonedas para que coincida con el nivel de desarrollo visto en las finanzas tradicionales.
Como un buen ejemplo de eso, CRYPTO20 ha lanzado una plataforma que permite a los inversionistas comprar en una cartera de criptomonedas tokenizadas que mantiene de forma autónoma las principales 20 criptomonedas determinadas por la capitalización de mercado con reequilibrio semanal.
Los parámetros del fondo C20 se determinaron a través de modelos extensivos y la aplicación de procesos de ciencia de datos eficientes y efectivos de una manera probada y probada, y se describen claramente en su documento técnico. La intención es simplificar aún más la incorporación de los datos demográficos de la corriente principal que, de otro modo, se verían abrumados por el nivel de complejidad y los detalles involucrados en los criptomercados emergentes.
Propuesta de valor
El fundador Daniel Schwartzkopff recientemente participó en Boxmining para hablar sobre sus propuestas de valor clave:
CRYPTO20 es un fondo de índice de criptomoneda tokenizado. Esencialmente, lo que permitimos es que las personas posean una cartera diversa y reequilibrada de criptomonedas en un solo token.
La idea surgió al analizar diferentes tipos de fondos… estaba bastante claro que deberíamos establecer un fondo indexado, esencialmente por las razones que un fondo administrado requiere un ser humano para tomar decisiones y estas decisiones se basan en análisis técnicos fundamentales y atraviesan grandes cantidades de datos, etc.
Pero los datos en el mercado de criptomonedas actualmente son, lamentablemente, demasiado escasos para soportar el comercio en ese tipo de metodologías.
Para agregar mi propio análisis, el concepto de un fondo de índice autónomo dictado por un conjunto de reglas preestablecido y auditable públicamente es mucho más adecuado para atraer a los inversores de criptomonedas que un fondo administrado activamente.
Al ser autónomos, se capitalizan las ideologías que atraen a las personas a la criptografía. Es decir, uno puede verificar y auditar el conjunto de reglas en lugar de confiar en una entidad centralizada, como es el caso de los fondos gestionados activamente.
La preventa alcanzó exitosamente su tope mínimo en las horas posteriores al lanzamiento hace un mes, donde los inversionistas pudieron asegurar US$ 1.10 de activos criptográficos subyacentes a través del token del fondo indexado representativo a un precio de US$ 0.95.
La ICO principal está actualmente en curso a un precio de US$ 1.05, y se espera que aumente a US$ 1.10 a medida que la fecha de finalización se acerque, el 30 de noviembre próximo.
En el caso de CRYPTO20, la ficha C20 se puede liquidar por su participación en los activos subyacentes a través del contrato inteligente públicamente auditable en cualquier momento.
La utilidad general de la ficha C20 no solo consiste en reducir la complejidad para los nuevos inversores a la criptografía, sino que también evita la necesidad de plataformas de administración de fondos centralizadas que recorten excesivamente la cartera de inversionistas.
Transparencia de mercado
El nivel de compromiso y transparencia de la comunidad visto por el equipo CRYPTO20 es sin duda un valor atípico positivo en comparación con otros esfuerzos de crowdfunding. Las consultas públicas sobre la plataforma se cumplen de manera transparente y rápida, esto se ve con mayor frecuencia en el subreddit de CRYPTO20.
En este punto, el equipo tuvo una respuesta interesante con respecto a una consulta específica sobre la diversidad del fondo indexado:
No tendremos ningún token que se considere no ético / ilegal (no ético en el sentido de que está engañando a sus clientes / inversores). Actualmente, no mantendríamos BitConnect a pesar de estar dentro del top-20 debido a su cuestionable modelo de negocio de devoluciones garantizadas que se asemeja a un esquema Ponzi y tampoco nos mantendría atados debido a la falta de oportunidad de crecimiento.
El equipo de CRYPTO20 hace un esfuerzo extra para implementar las mejores prácticas de la industria en el mercado de las ICOs, haciéndolo a su propio costo y sabiendo que no hay ganancias a corto plazo.
Por ejemplo, al recibir una sugerencia sobre el posible riesgo de contraparte, el equipo pudo realizar esfuerzos para mostrar una implementación completa de las mejores prácticas de seguridad: su contrato inteligente fue auditado por el grupo Hosho con una auditoría similar en su sistema de respaldo.
Además, la mayoría de los fondos se almacenan en billeteras frías de hardware, con solo pequeñas cantidades disponibles en billeteras atractivas para financiar el proceso de liquidación. La auditoría de seguridad completa se puede ver aquí para los curiosos.
Finalmente, se puede hacer referencia al documento técnico para la extrapolación en profundidad de los puntos clave, desde la seguridad y la transparencia hasta la estrategia de negociación del fondo indexado.
Con todo el ruido en el espacio de la criptografía, es difícil para una debutante entender los mejores movimientos para hacer. Comprender el Bitcoin y las criptomonedas en un mercado alcista es una cosa, tomar medidas apropiadas para maximizar el retorno de la inversión en dicho mercado es otra.
Si CRYPTO20 puede seguir demostrando fortalezas después de la ICO, que es donde realmente importa, entonces hay potencial aquí para una mayor integración de la demografía convencional en inversiones de criptomonedas.
Este informe nos llega por gentileza de CRYPTO20.
