La Unión Europea se prepara para rebajar la clasificación del riesgo de lavado de dinero asociado al mercado del arte, según Financial Times. La información abre una discusión sobre cómo evaluar un sector donde conviven operaciones legítimas de gran valor, transacciones discretas y episodios de robo de patrimonio cultural.
La información publicada señala que expertos de la Comisión Europea consideran limitada la evidencia disponible en la UE que vincula los grandes robos en museos con redes criminales. Esa valoración exige distinguir entre la repercusión de un atraco y las pruebas sobre el uso del mercado para blanquear fondos.
El robo de arte y el lavado de dinero son riesgos diferentes
Sustraer una pintura y utilizar una compraventa para introducir dinero ilícito en la economía son fenómenos que pueden relacionarse, pero no describen exactamente la misma conducta. Una pieza también puede tener una procedencia legítima y ser adquirida con fondos criminales, por lo que revisar su historial no agota el control financiero.
Un informe del Grupo de Acción Financiera, publicado en 2023, identifica vulnerabilidades vinculadas con la tradición de privacidad del sector y el empleo de intermediarios. El documento aclara que la gran mayoría de sus participantes no está relacionada con actividades ilícitas, aunque existen riesgos que requieren conocimiento y recursos especializados.
La dificultad aumenta cuando una operación atraviesa fronteras y varias jurisdicciones deben reconstruir el recorrido de un objeto o del dinero. El organismo destaca la utilidad de unidades especializadas, bases de datos y cooperación con expertos para identificar, rastrear e investigar bienes culturales.
Una menor clasificación no elimina los controles
Revisar una evaluación de riesgo no equivale, por sí solo, a derogar las obligaciones legales de galerías, casas de subastas y otros intermediarios. El marco europeo vigente incluye a quienes comercian con obras de arte cuando una transacción, o varias operaciones vinculadas, alcanza los 10.000 euros.
La directiva también contempla actividades de almacenamiento, comercio e intermediación realizadas mediante puertos francos con el mismo criterio de importe. La referencia a operaciones relacionadas importa porque el alcance de la norma no depende únicamente de mirar cada pago de forma aislada.
Para el mercado, la diferencia práctica está entre ajustar la percepción general del sector y modificar una norma concreta. Una eventual rebaja deberá interpretarse junto con las obligaciones aplicables y las características de cada operación, sin convertirla en una garantía sobre cualquier comprador o vendedor.
La reforma europea mantiene la atención sobre la transparencia
El paquete contra el lavado aprobado en 2024 busca armonizar las reglas, reforzar la diligencia debida y mejorar la información sobre los beneficiarios reales. Su reglamento principal comenzará a aplicarse el 10 de julio de 2027, dentro de una reorganización más amplia de la supervisión europea.
Ese calendario aporta contexto al debate: la clasificación sectorial y el diseño de los controles avanzan por vías distintas. Para galerías, coleccionistas e instituciones, la cuestión seguirá siendo cómo facilitar el comercio legítimo y conservar información suficiente para detectar operaciones sospechosas y proteger la circulación legítima y documentada del patrimonio cultural en todas sus etapas.
