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Espacio patrocinadoLa Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Tailandia publicó este 2 de septiembre la versión final de su «Travel Rule» para activos digitales, una norma que obligará a los operadores del sector a recopilar y verificar la información de quienes participan en cada transferencia de criptomonedas.
El reglamento entrará en vigor el 27 de febrero de 2027 y da al mercado poco menos de seis meses para construir los sistemas de cumplimiento que exige.
La medida alinea al país con el estándar que impulsa el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), cuyo objetivo es que los datos del ordenante y del beneficiario «viajen» junto con los fondos. Según el propio regulador, el 83% de las jurisdicciones encuestadas ya contaba con legislación de este tipo en 2026, de modo que Tailandia se suma a una corriente global en lugar de abrir una vía propia.
La autocustodia, en el centro de la norma
El punto más delicado del reglamento no está en las transferencias entre plataformas reguladas, sino en las que tocan billeteras autocustodiadas, esas en las que el usuario guarda sus propias llaves privadas sin intermediario. Cuando un cliente envíe o reciba activos desde una de ellas, el operador deberá verificar quién es su propietario o quién ejerce el control efectivo sobre esas llaves.
Es, a la vez, la novedad más dura y el reto técnico más difícil de resolver, porque las billeteras autocustodiadas no arrastran los datos de identidad que un exchange recopila al registrar a un cliente. La SEC aclaró que la norma no prohíbe la autocustodia, sino que traslada a los operadores regulados la carga de acreditar la titularidad cada vez que los fondos cruzan la frontera entre el custodio y la billetera privada.
Registros por cinco años y una segunda vía hacia el custodio
Junto con la verificación, los operadores deberán transmitir los datos de ordenante y beneficiario con cada orden de transferencia y conservar los registros durante al menos cinco años, con acceso inmediato para el regulador durante los dos primeros.
La norma se elaboró de manera conjunta con la Oficina de Prevención de Lavado de Dinero (AMLO) como medida interina, a la espera de que esa agencia dicte su propia regulación, y llega tras dos rondas de consulta pública celebradas entre marzo y julio de 2026.
La secretaria general de la SEC, Pornanong Budsaratragoon, señaló que el reglamento busca reducir el riesgo de que los operadores de activos digitales sean utilizados para el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y los delitos tecnológicos.
El movimiento coincide con el avance de otros borradores del regulador que abrirían la puerta a ETF spot de Bitcoin y Ethereum -con comentarios abiertos hasta el 20 de septiembre-, de forma que el país empuja al mercado hacia el custodio regulado por dos caminos a la vez: exige más a quien opera con billeteras propias y, en paralelo, ofrece un producto listado que mantiene los activos bajo custodios con licencia.
