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Espacio patrocinadoEl Fiscal General de Washington D.C., Brian L. Schwalb, presentó el lunes una demanda contra «Athena Bitcoin Inc», acusando al operador de cajeros automáticos de Bitcoin de ignorar de forma sistemática las estafas dirigidas a residentes de edad avanzada y de no revelar tarifas excesivas.
Según el documento, la empresa, que opera 4.100 cajeros automáticos de BTC en cinco países, enfrenta dos cargos por violar la «Ley de Procedimientos de Protección al Consumidor» mediante prácticas comerciales engañosas y desleales. Además, Athena Bitcoin fue señalada por explotación financiera de adultos vulnerables y personas mayores.
«Empleamos estrictos protocolos de seguridad para proteger los intereses financieros de nuestros clientes y ofrecemos una sólida formación al consumidor para garantizar que estén bien informados sobre los riesgos y las prácticas seguras asociadas con los quioscos», indicó Athena Bitcoin.
Un portavoz de la compañía añadió que se aplican múltiples medidas de seguridad, como advertencias destacadas, límites diarios de transacciones y hasta cinco pantallas de verificación, diseñadas para frenar operaciones fraudulentas y confirmar que el BTC se transfiera a wallets seguras.
Por otro lado, las acciones de la empresa de cajeros de BTC, «Athena Bitcoin», se han desplomado un 83% en lo que va de año.
Cabe recordar que los cajeros automáticos de Bitcoin permiten a los clientes cambiar efectivo por criptomonedas, un mecanismo que los estafadores suelen aprovechar debido a la irreversibilidad de las transacciones. A ello se suma el desconocimiento de las víctimas sobre el funcionamiento de las criptomonedas, lo que facilita el hurto de sus fondos digitales.
El caso de Athena podría destapar un esquema de fraude y comisiones exorbitantes
De acuerdo con la denuncia de 30 páginas presentada por el fiscal estadounidense, en los primeros cinco meses de operaciones en la capital del país, el 93% de los fondos depositados en los quioscos de Athena Bitcoin se originaron en un «fraude descarado».
Actualmente, algunos exchanges de criptomonedas cobran hasta un 3% por la compra de Bitcoin. Sin embargo, la demanda sostiene que a los clientes en Washington D.C. se les aplicaron tarifas de hasta un 26%, sin que estas fueran reveladas.
«El margen de beneficio de Athena está oculto dentro de un precio con tarifa incluida que Athena muestra engañosamente como tipo de cambio», señala la demanda.
Como ejemplo, Schwalb mencionó a una víctima que fue inducida a depositar $10.000 en efectivo cuando el BTC se cotizaba a alrededor de $60.000. Athena incrementó el precio en un 25,4% y aplicó un tipo de cambio de $80.315 por Bitcoin, reteniendo $2.537 en comisiones.
En 2023, los estadounidenses reportaron al FBI pérdidas de $189 millones por estafas vinculadas a cajeros de Bitcoin.
Asimismo, los recibos emitidos por las máquinas de Athena no detallan las comisiones, lo que, según el fiscal, deja a los clientes sin una idea clara de los márgenes de beneficio aplicados. Schwalb agregó que la comisión «aumenta en función del tamaño del pedido».
Athena, por su parte, indicó que no se ofrecen reembolsos. Y en los casos en que sí se otorgaron, se impuso un límite de $7.500 y se obligó a los clientes a firmar una exención de confidencialidad que liberaba a la empresa de responsabilidades futuras.
La falta de transparencia de los cajeros de criptomonedas agrava el problema
La demanda de Schwalb refleja la tensión creciente entre los operadores de cajeros de Bitcoin, como «Bitcoin Depot», y las fuerzas del orden locales. En algunos casos, las autoridades estadounidenses han utilizado medidas extremas para recuperar fondos de víctimas directamente desde estos cajeros.
Durante 2024, los estadounidenses perdieron al menos $247 millones en estafas vinculadas a cajeros de criptomonedas, un 31% más que en 2023, según datos del FBI.
El fiscal también señaló que el lenguaje mostrado en los cajeros de Athena no es fácilmente comprensible, especialmente cuando los estafadores mantienen a las víctimas al teléfono y les piden que ignoren las advertencias.
«Las víctimas de estafas de edad avanzada, aterrorizadas en las gasolineras, con los bolsillos llenos de incómodas cantidades de dinero en efectivo, no entienden lo que significa generar una wallet de criptomonedas o tener su propia wallet personal de Bitcoin», expresó Schwalb.
Además, recalcó que las advertencias rápidas, los mensajes confusos y los extensos descargos de responsabilidad legales de Athena «exacerban la confusión y la presión que los estafadores crean para sus víctimas».
Por otro lado, el senador demócrata por Illinois, Dick Durbin, instó el año pasado a los operadores de cajeros de Bitcoin a tomar medidas más estrictas contra las estafas a personas mayores. En contraste, algunos conservadores han propuesto instalar este tipo de dispositivos en edificios federales para «fomentar la educación».
