Noticias

Lavado de Bitcoin: ¿dónde los delincuentes recurren a enmascarar criptoactivos ilícitos?

single-image

Un estudio reciente del Centro de Sanciones y Finanzas Ilícitas de la Fundación para la Defensa de las Democracias y la compañía de análisis de blockchain Elliptic exploró el ecosistema de “lavado de Bitcoin”.

En el estudio, el análisis forense de Elliptic del blockchain de Bitcoin y otros datos públicamente disponibles se usaron para rastrear los flujos de fondos ilícitos de 2013 a 2016.

“Este estudio tuvo como objetivo identificar a qué personas recurren para cobrar o transmitir bitcoins (BTC) adquiridas de entidades ilícitas y descubrir tipologías para delincuentes que blanquean bitcoins”, dice el informe.

El estudio describe el lavado de Bitcoin como un tipo especial de lavado de dinero que existe dentro de la red de bitcoin, donde un usuario mueve algunos bitcoins a una nueva dirección de una manera que oscurece la fuente original de fondos.

La conversión de bitcoins en moneda fiduciaria en las bolsas que carecen de políticas adecuadas contra el blanqueo de dinero (AML) y Conoce-tu-Cliente (KYC) también puede caer dentro de la categoría de blanqueo de Bitcoin.

El ecosistema de lavado

Gran parte del estudio, titulado “Lavado de Bitcoin: un análisis de flujos ilícitos en servicios de moneda digital”, gira en torno al uso de “servicios de conversión”, que son básicamente plataformas donde los usuarios convierten bitcoins a moneda fiduciaria u otra criptomoneda, o mover los bitcoins a otra dirección accesible para el usuario. Esto da como resultado un flujo de fondos que no se puede ver ni rastrear directamente en la cadena de bloques pública.

Según el estudio, los mercados de darknet son la principal fuente de fondos que se envían a servicios de conversión en intentos de lavado de bitcoins.

Además, el número de servicios ilícitos que podrían ser la fuente de “bitcoins sucias” enviados a un servicio de conversión se quintuplicó entre 2013 y 2016. Dicho esto, el estudio encuentra que las fuentes de fondos ilícitos que ingresan a servicios de conversión están bastante centralizadas.

“Sólo un pequeño número de entidades representa la mayoría de la actividad ilícita en nuestra muestra”, dice el estudio. “Nueve de las 102 entidades ilícitas fueron la fuente de más del 95 por ciento de todos los bitcoins lavados en nuestro estudio. Los nueve eran mercados de darknet”.

Si bien los intercambios son el tipo de servicio de conversión más utilizado, los mezcladores de Bitcoin y los sitios de juegos de azar tienen muchos más fondos ilícitos que ingresan a sus plataformas como porcentaje de sus transacciones generales.

Los datos indican que el 97 por ciento del volumen de transacciones ilícitas en los mezcladores y los sitios de apuestas pasa por tres entidades diferentes. Además, dos plataformas en Europa representan la mitad de todas las transferencias ilícitas que entran en los intercambios.

El informe aclara que el volumen real de transacciones ilícitas de Bitcoin enviadas a servicios de conversión “seguramente será significativamente mayor” de lo que muestran los datos del estudio porque las transacciones intermedias no se cuentan. En otras palabras, el informe sólo cubre las transacciones realizadas directamente desde una fuente ilícita, como un mercado de darknet, a un servicio de conversión.

El informe ofrece recomendaciones para la aplicación de la ley en términos de lo que pueden hacer para combatir la efectividad del lavado de Bitcoin.

Darknet

En primer lugar, dice que las políticas adecuadas de KYC y AML deben aplicarse en los mezcladores de Bitcoin y en los sitios de juegos de apuestas que permiten el uso anónimo. Señala que los tres servicios de conversión que representan el 97 por ciento del lavado de Bitcoin en este tipo de plataformas deberían ser el objetivo de las autoridades financieras.

En segundo lugar, el informe también exige un mayor cumplimiento AML y KYC en las bolsas europeas.

“Muchos grandes intercambios europeos de Bitcoin implementan políticas AML sólidas”, dice el estudio. “Sin embargo, esto es por elección en lugar de obligación, y hay algunos que eligen no hacerlo, posiblemente para atraer negocios de los delincuentes”.

Como tercer punto, el estudio exige una especie de campaña de propaganda contra el uso de mercados de redes oscuras por parte de delincuentes y el público en general.

El informe agrega que las fuerzas del orden deben hacer bien sabido que están al acecho en estos mercados de darknet para disuadir aún más al público sobre su uso.

 
The following two tabs change content below.
Abelardo Madrid

Abelardo Madrid

Administrador de sistemas y redes informáticas. Instructor de cursos TIC. El aprendizaje contínuo es mi pasión, enseñar es parte de mi vocación. Cloud Computing, marketing digital y el ecosistema criptomonedas son mis más recientes campos de interés.

Deja un comentario