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Espacio patrocinadoEl reconocido investigador de blockchain ZachXBT lanzó serias acusaciones contra Circle, la empresa emisora de la segunda stablecoin más grande del mundo. En un extenso informe publicado este viernes, el analista alega que la compañía no ha actuado con la diligencia necesaria contra cuentas ilegales en USDC.
En particular, la firma, no procede a congelar fondos provenientes de actividades ilegales, según el experto. En su publicación en X, cita al menos 15 casos que suman más de $420 millones. El punto central de la denuncia es el reciente exploit de Drift Protocol, valorado en más de $280 millones.
Según ZachXBT, el atacante utilizó el protocolo nativo de Circle (CCTP) para mover aproximadamente $232 millones de USDC desde Solana hacia Ethereum. A pesar de que el proceso de lavado se extendió por seis horas consecutivas a través de más de 100 transacciones, Circle no congeló los fondos en su propio puente nativo.
Esta denuncia pone en tela de juicio la narrativa de Circle. La empresa se presenta en el mercado como una alternativa más segura, regulada y transparente en comparación con competidores como Tether (USDT). ZachXBT argumenta que, al estar ubicada en EE. UU. y sujeta a estrictas regulaciones, Circle dispone de «todas las herramientas y recursos necesarios» para actuar con mayor prontitud.
El historial de demoras de Circle ante las cuentas ilegales en USDC
La investigación de ZachXBT detalla otros incidentes donde la respuesta de Circle frente a cuentas ilegales con USDC fue calificada como tardía. Un ejemplo destacado es el exploit de Cetus Protocol, ocurrido en mayo pasado, donde se sustrajeron $223 millones.
En ese caso, el atacante movió $61 millones de USDC de la red Sui a Ethereum en un lapso de 90 minutos. A pesar de las solicitudes directas del equipo de Cetus y de expertos del sector privado para bloquear las direcciones, Circle no incluyó la dirección en su lista negra. Incluso se tardaron hasta un mes para hacerlo, cuando los fondos ya habían sido convertidos a ETH.
USDC es la segunda stablecoin más grande del mundo, con un suministro circulante que supera los $77.000 millones. Su uso es fundamental para el ecosistema DeFi y los pagos institucionales. Ante estas acusaciones, un portavoz de Circle declaró a TheBlock que la empresa cumple con las órdenes judiciales y los requisitos legales.
ZachXBT, quien recientemente se unió a la firma de inversión Paradigm como asesor de respuesta a incidentes, aclaró que su intención no es promover el colapso de la empresa. Contrario a ello, su misión es exigir una mayor responsabilidad.
Según el investigador, la cifra de $420 millones solo contempla casos públicos importantes, por lo que el monto real de fondos ilegales que han transitado por cuentas de USDC sin ser interceptados podría ser significativamente mayor.
Esta controversia surge en un momento crítico para la industria. Circle y otros emisores presionan al Congreso de los EE. UU. por una regulación más clara que acelere la adopción de las stablecoins como parte central del sistema financiero.
Sin embargo, la denuncia de ZachXBT indica que el estatus de empresa regulada podría resultar insuficiente si los protocolos de respuesta ante emergencias no son lo suficientemente eficientes.
