Diversificar una cartera criptográfica: Claves, estrategias y recomendaciones

Con miles de criptomonedas disponibles, diversificar una cartera criptográfica es una estrategia que muchos inversores consideran fundamental.

Diversificar implica distribuir estratégicamente las inversiones en diferentes activos, en este caso, en diversas criptomonedas, en lugar de concentrarse en una o pocas opciones.

Aunque algunos inversores recomiendan centrarse solo en Bitcoin o Ethereum, la mayoría prefiere explorar una gama más amplia de criptoactivos.

En esta guía, abordaremos cómo diversificar una cartera criptográfica, destacando las claves esenciales, estrategias a emplear y recomendaciones útiles para llevar a cabo esta tarea con éxito.

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Puntos clave al diversificar una cartera criptográfica

Los siguientes puntos son cruciales para cualquier inversor que busque diversificar su cartera:

• Reducción de riesgos: Diversificar ayuda a mitigar los riesgos, de manera que, en caso de una gran caída del mercado, las pérdidas sean menores si los riesgos están bien gestionados. Además, permite aprovechar más oportunidades en un mercado emergente como el de las criptomonedas.
• Estrategia meticulosa: La diversificación debe ser un proceso estratégico y bien planificado. No se trata solo de abarcar más opciones, sino de hacerlo con un enfoque que maximice las posibilidades de éxito.
• Equilibrio entre estabilidad y flexibilidad: Es esencial equilibrar inversiones a largo plazo con la flexibilidad necesaria para adaptarse a un sector en constante evolución. Esto permite acceder a oportunidades emergentes sin comprometer la estabilidad de la cartera.

4 estrategias para diversificar inversiones en criptomonedas

Las estrategias de diversificación en criptomonedas pueden enfocarse en:

1. Horizonte temporal: Clasificar las inversiones en corto plazo (menos de 1 año), mediano plazo (1-2 años) y largo plazo (más de 2 años).
2. Nivel de riesgo: Considerar criptomonedas más estables como Bitcoin y Ethereum para una parte de la cartera, mientras que las altcoins más recientes o volátiles, como memecoins o NFT, pueden representar una inversión de mayor riesgo.
3. Sectores del mercado: Segmentar las inversiones en diferentes sectores como DeFi, GameFi, SocialFi, etc. Este enfoque es útil para aquellos con un profundo conocimiento del mercado, permitiéndoles anticiparse a tendencias emergentes.
4. Actividades de inversión: No todas las inversiones en criptomonedas se limitan a la compra y espera de apreciación. Actividades como staking, farming, préstamos y arbitraje ofrecen oportunidades adicionales para obtener rendimientos.

Configurando la diversificación de tu cartera

Una vez que conoces las diferentes estrategias o formas de diversificar una billetera criptográfica, entonces puedes centrarte en planificar tu billetera de acuerdo a los anteriores puntos mencionados.

Tendrás que considerar tu tolerancia al riesgo para establecer hasta dónde puedes ir, de acuerdo al contexto particular de tu capital y tus objetivos.

Posteriormente, tendrás que definir cuál es tu tolerancia al riesgo. ¿Qué porcentaje de tu capital puede ser asignado al riesgo? 

Como verás más adelante, esto poco tiene que ver con si eres una persona valiente que ama los riesgos, o si eres altamente conservador respecto a las inversiones. Pues en verdad, lo realmente importante aquí, es cuánto conocimiento, tiempo y atención tienes como para abordar los riesgos y salir bien librado de ellos.

De este modo, las estrategias de diversificación se pueden organizar asignando una mayoría de capital a inversiones «más seguras». También una mayoría del restante en activos medianamente seguros, y el resto en actividades riesgosas y una ínfima parte del capital en actividades con alto riesgo y también alto potencial de ganancias.

Partiendo desde allí, existen diferentes estrategias de inversión muy conocidas, cómo es el caso de la estrategia «40, 30, 20, 10»:

• 40% de tu capital lo asignas a inversiones consideradas «seguras» (ejemplo, Bitcoin, Ethereum, rendimientos con stablecoins de larga existencia, etc.).
• El 30% para inversiones medianamente seguras (por ejemplo, altcoins con bastante existencia en el mercado).
• 20% en inversiones riesgosas (por ejemplo, criptomonedas o proyectos en auge ya establecidos en el mercado).
• El 10% en proyectos altamente riesgosos (Por ejemplo, proyectos nuevos, ICO, lanzamientos, etc.).

Recuerda que la anterior solo es una modalidad de muchas que existen. Otras similares podrían sugerir una mayor o menor tolerancia al riesgo.

Recomendaciones

• Estudia y conoce el mercado: No arriesgues tu capital sin una comprensión profunda de los proyectos en los que inviertes. Investiga a fondo antes de tomar decisiones. En este punto te recomiendo leer: ¿Cómo reconocer gemas en el mercado cripto?
• Explora diversas actividades: Considera opciones como trading, staking o farming para diversificar tus fuentes de ingresos. Cada actividad conlleva riesgos, por lo que es crucial conocerlas bien.
• Sé realista: No esperes ganancias rápidas. Establece objetivos alcanzables y planifica a largo plazo.
• Considera otros activos: Además de criptomonedas, evalúa invertir en activos menos volátiles como el oro o fondos indexados.
• Protege tus inversiones: Asegura tus fondos en una billetera bajo tu control y adopta medidas de seguridad adecuadas.

Finalmente, asegura tus inversiones, resguardando tus fondos en una billetera custodiada por ti e investigando y adoptando las medidas de seguridad pertinentes.