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La fusión entre la tecnología subyacente de las criptomonedas, la blockchain, y las finanzas tradicionales continúa viento en popa. Las grandes instituciones siguen sumándose para aprovechar las ventajas de este sector. La incorporación más reciente es la alianza entre Goldman Sachs y BNY Mellon. Estas firmas irrumpen en las finanzas digitales con fuerza y lanzan un fondo de mercado monetario completamente tokenizado.
Según un reciente comunicado, estas firmas lanzaron una innovadora plataforma que permite a inversionistas institucionales adquirir participaciones en fondos de mercado monetario. Pero el elemento particular es que estas titularidades quedan registradas en una blockchain propia de Goldman.
Este avance no solo introduce una capa tecnológica disruptiva al sector, sino que también promete revolucionar la eficiencia, liquidez y utilidad de estos instrumentos. Un aspecto de enorme interés es que esta iniciativa cuenta con el respaldo de gigantes del mundo financiero. Entre estos se cuentan BlackRock, Fidelity y Federated Hermes, además de los propios brazos de gestión de activos de Goldman y BNY.
La infraestructura, según ejecutivos, permitirá que los clientes inviertan y muevan participaciones de manera ágil y sin las fricciones de los sistemas tradicionales. Esto último gracias a la automatización y disponibilidad 24/7 de la blockchain. El hecho de que este proyecto de fondo de mercado monetario esté tokenizado es de enorme relevancia.
En contexto, la tokenización consiste en representar digitalmente la propiedad de activos (en este caso, fondos de mercado monetario) mediante tokens registrados en blockchain. Cada token equivale a una fracción o participación específica en el fondo subyacente, lo que garantiza transparencia, trazabilidad y mayor facilidad para transferencias y liquidaciones.
Las ventajas de un fondo de mercado monetario tokenizado
En comparación con los FMM tradicionales, los que se representan en la blockchain ofrecen considerables ventajas a los participantes. Entre ellas se pueden encontrar algunas ya mencionadas como la liquidación inmediata. Las partes pueden hacer liquidaciones en tiempo real incluso fuera del horario tradicional de mercado.
Otro de los elementos remarcables es la automatización y la reducción de fricciones. En este caso, los contratos inteligentes permiten transacciones sin intervención humana, lo que minimiza los retrasos y los errores. A esto también se suma la transparencia y la trazabilidad, garantizadas gracias a las cualidades de la cadena de bloques. Esto permite que cada propiedad sea única, inmutable y fácilmente verificable.
Otro de los aspectos que destacan de esta iniciativa es la optimización del uso como colateral. En palabras simples, los tokens podrán emplearse directamente como respaldos en operaciones de margen y trading, sin necesidad de convertirlos en efectivo. Esto libera capital y tiempo, incrementando la eficiencia operativa.
Como se puede notar, esta iniciativa de fondo monetario tokenizado de Goldman y BNY podría convertirse en una tendencia en el mercado tradicional. La tokenización es un elemento que avanza rápidamente en el mundo financiero y todo apunta a que ese ritmo se mantendrá gracias a que las plataformas blockchain de alta competitividad abundan.
Probablemente, en un futuro no muy lejano, los inversores solamente buscarán este tipo de opciones y pasarán de largo frente a las más tradicionales.
