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A medida que las criptomonedas ganan protagonismo, los reguladores de todo el mundo se esfuerzan por ponerse al día. Esta semana, hemos visto cómo gobiernos e instituciones financieras intensifican sus esfuerzos para controlar este espacio en rápida evolución. Desde prohibiciones hasta marcos regulatorios, el panorama se transforma constantemente.
Por ejemplo, el Reino Unido planea prohibir a los inversores minoristas comprar cripto con fondos prestados. Por su parte, la Unión Europea prohibirá las criptomonedas anónimas y los tokens de privacidad a partir de 2027. En Estados Unidos, el congresista Gooden impulsa la instalación de cripto cajeros en edificios federales.
Además, AUSTRAC tomará medidas contra los cripto exchanges inactivos. Finalmente, el Tesoro de Estados Unidos busca bloquear al Grupo Huione por presunto lavado de cripto norcoreano.
- Tarjetas de crédito y cripto: el Reino Unido las separa para minoristas.
- Adiós al anonimato cripto en la UE: prohibición en 2027.
- Congresista Gooden impulsa los cripto cajeros en edificios federales.
- AUSTRAC pone el foco en cripto exchanges inactivos.
- El Tesoro de Estados Unidos busca bloquear al Grupo Huione.
Tarjetas de crédito y cripto: el Reino Unido las separa para minoristas
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA), el regulador financiero del Reino Unido, planea prohibir a los usuarios de ese país comprar criptomonedas con préstamos y tarjetas de crédito.
Para 2026, la FCA implementará un régimen de autorización exhaustivo para las criptoempresas, aplicando estrictas medidas de cumplimiento destinadas a proteger a los consumidores y fortalecer la integridad del mercado.
Al respecto, David Geale, CEO de pagos y finanzas digitales de la FCA, indicó: «el cripto es un área de crecimiento potencial para el Reino Unido, pero tiene que hacerse bien. Para ello tenemos que proporcionar un nivel adecuado de protección».
Adiós al anonimato cripto en la UE: prohibición en 2027
Según el Manual AML publicado por la Iniciativa Cripto Europea (EUCI), la Unión Europea prohibirá a las criptoempresas interactuar con criptomonedas centradas en la privacidad a partir de 2027 como parte de su nuevo Reglamento contra el lavado de dinero (AMLR).
La prohibición también afectará a los titulares de cuentas anónimas y a las direcciones de autocustodia que operen en instituciones de crédito, instituciones financieras y proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), incluidos los exchanges, a partir de julio de 2027. En la fase inicial, la AMLA seleccionará 40 entidades, con al menos una por Estado miembro.
Congresista Gooden impulsa los cripto cajeros en edificios federales
El congresista de Texas, Lance Gooden, presentó una petición a la Administración de Servicios Generales (GSA), solicitando la instalación de cajeros automáticos de criptomonedas en edificios gubernamentales para «proporcionar una opción conveniente para los ciudadanos que dependen de activos digitales».
Sobre este hecho, explicó: «Ampliar la accesibilidad a los cajeros automáticos de criptomonedas dentro de los edificios federales se alinea con la visión del presidente Trump de posicionar a Estados Unidos como un líder global en tecnología de criptomonedas y blockchain. Al adoptar esta iniciativa, podemos dar un paso significativo hacia la realización de esa visión y solidificar el estatus de nuestra nación como una superpotencia en el panorama financiero digital».
Por su parte, el sitio web de la GSA indicó que puede proporcionar espacio a cajeros automáticos de cooperativas de crédito federales. Sin embargo, no estaba claro si el administrador interino tenía la autoridad para expandir las regulaciones e incluir cajeros de activos digitales vinculados a empresas privadas como Bitcoin Depot o CoinFlip.
AUSTRAC pone el foco en cripto exchanges inactivos
El Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC) pidió a los cripto exchanges inactivos que retiren voluntariamente sus registros o se arriesguen a ser cancelados, debido a temores de que las plataformas inactivas puedan ser utilizadas en estafas.
Según el CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, a la agencia le preocupa que una parte significativa de los exchanges de divisas digitales (DCE) registrados ya no operen activamente.
Agregó que mantener un registro preciso es esencial para proteger la confianza del consumidor y garantizar que solo empresas legítimas operen en el sector: «Nuestra información muestra que los delincuentes pueden explotar las criptomonedas para lavado de dinero, estafas y actividades de mulas de dinero, y estamos viendo que demasiadas personas son víctimas de estafas que involucran monedas digitales».
Tras su campaña «Úselo o piérdalo», AUSTRAC anunció que publicará una lista de exchanges registrados para ayudar a los australianos a verificar proveedores legítimos.
El Tesoro de Estados Unidos busca bloquear al Grupo Huione
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos planea sancionar al conglomerado financiero camboyano Huione por presunto blanqueo de dinero procedente de estafas en línea y «robos cibernéticos de Corea del Norte» y otras organizaciones criminales del sudeste asiático. La regla propuesta está sujeta a un período de comentarios públicos de 30 días antes de entrar en vigor.
Específicamente, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro propuso el 1 de mayo prohibir a las instituciones financieras estadounidenses abrir o mantener cuentas corresponsales o de paso para o en nombre del grupo Huione.
Finalizo con esta frase de Andreas Antonopoulos: «ñas criptomonedas son dinero programable, y el dinero programable es el comienzo de una nueva era».
