Inversiones

Parte I: ¿Cómo invertir en criptomonedas con Markets?

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Si eres de los que buscan ganar un dinero extra por Internet probablemente ya te habrás dado cuenta de la variedad que existe para elegir. Dentro de las alternativas disponibles puedes encontrar la inversión en los bróker online en diversos sectores a través de los instrumentos llamados Contratos por Diferencia (CFDs, iniciales en inglés).

En este post dividido en dos entregas, te hablaremos sobre los CFDs, sus ventajas, como operar en términos generales y la plataforma de inversión Markets como solución a este instrumento para los diversos índices de sectores de mercados tradicionales y emergentes como las criptomonedas.

CFDs

Son un tipo de productos derivados financieros. Cuando se habla de ‘derivados’ se refiere a las acciones de mercados y algunas veces a las opciones (stock options en inglés) o los futuros, por ejemplo.

En cualquier caso los CFD son productos que se pueden comprar y vender, como las acciones, dentro de su propio mercado y ganar dinero con ellos por supuesto. La diferencia es que realmente no eres propietario de las acciones, como los mercados tradicionales, donde al adquirir por ejemplo una acción de Amazon, realmente estas siendo propietario de una fracción de la compañía.

A diferencia de las acciones, los CFDs son instrumentos que te permiten negociar estableciendo un contrato entre dos partes, el comprador y el vendedor, que estipula que el vendedor pagará al comprador la diferencia entre el valor actual de un activo subyacente (acciones, índices, divisas, bonos) al momento de la terminación del contrato. En caso de que la diferencia sea negativa, entonces el comprador pagará al vendedor.

Veamos esto con un ejemplo sencillo para entenderlo más fácilmente:

Supongamos que la cotización de la acción X está a 12,49/12,50 EUR. Esto significa que puedes vender a 12,49 si crees que va a bajar y comprar a 12,50 si crees que va a subir.

Si crees que el precio va a subir, decides comprar CFDs de la acción X a €12,50/acción. Compras 1000 CFDs a 12,50 teniendo una exposición real en el mercado de 12500 Euros.

La garantía necesaria para ésta operación puede variar según el bróker. Hay brokers que su garantía es en términos porcentuales según la cantidad invertida Vamos a suponer que es del 5%, por lo que se asignarán €625 (5% de €1250) de su cuenta como garantía.

Al cabo de unas horas la cotización de la acción X sube a 12,70/12,71 Euros. Por lo tanto, si decides vender 1000 CFDs de X a 12,70 Euros y hace efectivo su beneficio:

  • Compró a 12,50 Euros y vendió a 12,70 Euros.
  • La acción X ha incrementado su cotización en 20 céntimos de Euro
  • El resultado es: 20×1000 CFDS = 200 EUR de ingresos.

El ejemplo anterior si ocurre a la baja también se realizaría el mismo escenario de cálculo pero en vez de ingresos, sería €200 en pérdidas, dado que su escenario ‘apostado’ no se cumplió.

Como puedes observar, los CFDs son instrumentos valiosos para el trader poder ganar dinero o en el escenario mas desfavorable perder todo el capital en un solo golpe, por lo tanto es imperativo instruirse antes de realizar cualquier inversión. Si bien es un instrumento bastante riesgoso, no deja de ser atractivo y cada vez de más amplio uso para los traders profesionales y no tan novatos.

Cómo Operar CFDs

Es importante entender que cuando se hace trading con CFD no se compra o se vende el activo subyacente. Al operar con CFDs está asumiendo una posición sobre la dirección futura en la que se moverá el precio de dicho activo.

Si piensa que el precio del activo se moverá al alza, entonces abrirá una posición larga, comprando CFDs y obtendrá un beneficio proporcional a la ganancia en el precio del activo, desde el momento en que compra el contrato hasta el momento del cierre de la operación.

Si por el contrario, piensa que el precio del activo subyacente se moverá a la baja, abrirá una posición corta vendiendo CFDs y obtendrá un beneficio proporcional a la depreciación del precio del activo.

En cada caso, si ocurre lo contrario a lo ‘previsto’ por usted, el resultado será pérdidas.

En resumen si el mercado sobre el que se está operando con CFDs es muy volátil, el riesgo será mayor al igual que el beneficio, dado que la pérdida o ganancia a la hora de cerrar un CFDs será siempre el tamaño de la variación (al alza o baja) del precio del activo subyacente. De ahí su nombre de contratos por diferencia.

De forma general se aplica la siguiente fórmula con sus variaciones según el bróker:

Ganancia o pérdida = número de contratos x valor de cada contrato x (precio de cierre – precio de apertura).

Ventajas de Operar con CFDs

1- Amplio mercado de acceso para operar. Gracias a la cantidad en incremento de nuevos bróker online y del trading por CFDs, cada vez es más amplia las opciones de índices, bonos, acciones, mercados para operar con CFDs. Desde el tradicional mercado Forex hasta el ecosistema de las criptomonedas, pasando por los distintos índices de mercados tradicionales como energía, metales, bonos, acciones, etc; son posibles y disponibles a cualquier trader en cualquier parte del mundo para operar con CFDs.

2- Tomar posiciones cortas. Los CFDs permiten operar en el largo del mercado alcista. Pero también es posible operar cuando la bolsa baja, tomar posiciones bajistas, operar en corto.

3- Productos con apalancamiento. Los CFDs nos permiten utilizar apalancamiento, lo que multiplica la capacidad de ganar dinero, con una cuenta pequeña de Trading. Para ello es importante saber utilizar el Stop Loss y calcular adecuadamente el tamaño de nuestra posición, en función del dinero disponible en nuestra cuenta de Trading.

4- Los precios de los CFDs se derivan de sus subyacentes, sin influir ninguna otra variable.

5- Se pueden utilizar ordenes condicionadas, y otras destinadas a proteger posiciones (stop loss) o proteger beneficios (take profit).

6- Mercado (algunos) abiertos las 24 horas del día los cinco días de la semana.

Inconvenientes de los CFDs

  • Algunos valores con poco volumen no se encuentran en corto y/o no permiten apalancamiento.
  • El apalancamiento se convertirá en un inconveniente si no usamos los Stop de protección y no respetamos nuestra gestión de capital y control de riesgo.
  • El CFD no replica a la perfección el movimiento subyacente, por lo que en gráficos diarios o inferior, tenemos que operar directamente con los gráficos del bróker.
  • No son especialmente baratos. Las comisiones globales ya sea en forma de comisión o spread, suelen ser relativamente altas.

El Apalancamiento

Una característica fundamental de los CFDs es el apalancamiento. Esto significa que con poco dinero puedes mover mucho. Puedes tenerlo físicamente o no, pero es frecuente poder mover x25 más dinero del que pones encima de la mesa.

Un ejemplo particular es que si compras $1000 en acciones de Amazon, tienes que darle a tu bróker $1000. Si ésta sube un 5%, tú habrás ganado $50. Sin embargo, con CFD, sólo necesitas darle a tu bróker $40 para controlar el equivalente a $1000 en acciones, por lo que sólo con $40 habrías ganado $50.

Esta ventaja sin embargo es riesgosa, apalancarse significa multiplicar el riesgo. Si tú con $1000 eres capaz de controlar el equivalente a $25000, puedes ganar como si los tuvieras, pero también puedes perder como si los tuvieras.

El apalancamiento se puede usar o no, y de recurrir a él se puede utilizar en mayor o menor medida. Si eres novato, tu destino puede ser el de perder dinero, así que mejor no apalancarse es lo más sensato, hasta que seas capaz de ganar dinero consistentemente que permita apalancarte para multiplicar tus beneficios moviendo mucho menos dinero.

La forma normal de expresar el apalancamiento es mediante un multiplicador, que muestra cuánto mayor es la cuantía de la posición abierta frente al importe real de fondos del operador empleados en la posición.

Por ejemplo si el apalancamiento financiero ofrecido por el bróker para operar un determinado mercado es 200:1, para abrir una posición de $20 mil, el operador tendría que emplear $100 de su cuenta de trading:

$100x 200 = $20000.

Como ves, es sencillo calcular y altamente riesgoso el dinero en juego por medio del apalancamiento, pero también muy lucrativo si se sabe usar.

Margin Trading

En trading con apalancamiento, el margen es la cantidad real de fondos de la cuenta del operador que se invierten en la posición.

La forma normal de expresar el margen es mediante un porcentaje respecto a la cantidad total de la posición apalancada.

En el ejemplo anterior el margin sería calculado de la siguiente manera:

Margen de Apalancamiento= 200:1 = (1/200) x 100% = 0,5%

Margin trading= (0,5% x $20000) / 100 = $100

Ventaja e Inconveniente del trading con apalancamiento

Veamos el siguiente ejemplo: Compra de Oro cuya onza es de $1400 con 10 contratos a ese precio. Para adquirir esta inversión debe disponer de su cuenta o usar capital en riesgo de 1400*10 = $14000.

Para no disponer todo su capital en esta inversión, el operador recurre al apalancamiento de la plataforma de 200:1.

Para ello el margen a utilizar debería ser:

1/200= 0,5%.

0,5% x $14000 = $70.

El inversor solo requerirá disponer de un capital de $70 en la cuenta para realizar una operación de $14000.

Si el precio del activo subyacente sube, su ganancia lo hará en base al capital total del apalancamiento y no al dispuesto por el inversor.

Es decir, con una subida del 5% sus beneficios se calculan en base a 5% de $14000 = $700 en beneficios.

Por el contrario si el precio baja y usted apostó en largo, su pérdida no será en base al 5% de $70 ($3,5), sino $170 en pérdidas, mayor al capital movilizado en la operación.

Como puedes apreciar, si bien los beneficios son lucrativos, las pérdidas son significativamente mayores al capital dispuesto en la operación en caso de que su proyección no sea la acertada.

Stop Loss

En el trading de alto riesgo como son los CFDs, es importante conocer como evitar el riesgo mediante el uso de herramientas del trading como Stop Loss. Esto permite inclusive mejorar la posibilidad de apalancamiento para controlar la rápida descapitalización por posiciones contrarias a las tomadas en los CFDs.

El Stop Loss se utiliza para limitar el capital arriesgado por el operador. Son básicamente niveles de precio para los que la operación se cierra automáticamente cortando pérdidas.

Algunos trader colocan el stop loss en función de:

1- Del capital invertido (un cierto porcentaje de los fondos disponibles).

2- Otros lo harán utilizando un indicador técnico (ADX, por ejemplo).

Lo que se debe tener definido al momento de hacer un stop loss son las siguientes variables:

  • Horizonte de inversión: Scalping, Day Trading o una inversión a largo plazo.
  • Tipo de mercado de inversión: Fx, índices, Acciones, materias primas, criptomonedas.
  • Volatilidad diaria del instrumento de trading que inviertes o especulas.

La gestión del Stop Loss dependerá de tu estrategia de trading.

Plataformas como MetaTrader 4 y MetaTrader 5 disponen de herramientas para hacer el Stop Loss y tomar ventajas de nuestras posiciones. En términos general el Stop Loss se puede usar para proteger nuestra inversión y tomar algunas ganancias. Sin embargo algunos bróker cobran por usarlo y si es usado con un marcador muy ajustado puede devenir en pérdidas por el cierre de posiciones frecuentes.

Ejemplo de una orden de compra del índice DAX 30

Precio de entrada de la posición = 12.900 puntos

Stop Loss = 10 puntos

Nivel de precio del Stop Loss = 12890 puntos

Recuerda que para una orden de venta el Stop Loss es siempre más alto que el precio de entrada en la posición. Así, que tu Stop en este caso quedaría en 12.910 puntos.

Colocar el Stop Loss puede evitar que pierdas dinero ante movimientos inesperados del mercado o si no puedes controlar de manera continua el mercado.

Si realizas operaciones a largo plazo y sin apalancamiento, probablemente el stop loss sea tu herramienta favorita. Si eres un trader principiante, también es recomendable el uso del Stop Loss. El Trading implica riesgo, y el Stop Loss ayuda a minimizarlos.

Existen en cada bróker un tutorial sobre como usarlo para cada plataforma en particular, pero la esencia es en líneas generales, el mismo.

El Broker Markets.com

En esta sección te enseñaremos como usar la plataforma Markets.com y como abrir posiciones con este bróker online. En este post, primero te indicaremos brevemente como registrate y los principales índices con el cual opera Markets.com. En una segunda entrega te enseñaremos a fondear la cuenta y ejecutar operaciones sencillas con este bróker online.

Markets.com es un corredor global de CFDs y Fx establecido en 2010. Está administrada por Tradetech Markets (Australia) Pty Ltd, empresa propiedad de TradeTech Markets Limited, y es subsidiaria de Playtech PLC, una empresa que cotiza en la bolsa de Londres como parte del índice FTSE 250.

PlayTech es una compañía de desarrollo de software de juegos de azar. Makets.com es recomendado para los comerciantes que desean aventurarse en el comercio de CFD y posee en su haber más de 2200 activos para operar, dentro de la gama de las acciones, materias primas, índices y el mercado Forex.

La compañía dice en su haber tener más de 5 millones de usuarios registrados y un volumen promedio de $185 billones de dólares tan sólo el año pasado.

Permite el fondeo de cuentas con tarjetas de crédito, transferencia bancarias, métodos de pagos electrónicos como Skrill y Neteller.

Entre sus ventajas encontramos que posee tarifas bajas, la cuenta abierta es fluida y rápida y presenta herramientas innovadoras para operar como análisis técnico, fundamental, de sentimiento entre otros.

Resumen de Características:

  • Base legal en Israel / Chipre.
  • No presenta cargos por retiro, por inactividad de cuenta ni por mantenimiento de la misma.
  • Presenta cinco monedas base con las cuales operar.
  • Permite transferencias bancarias, uso de tarjetas de crédito/débito y carteras electrónicas como Skrill o Neteller.
  • Depósito mínimo de $100 para apertura de cuenta en un máximo de 1 día, luego de verificación y cumplimiento de normas KYC y AML.
  • Permite Forex, Criptos y CFD de varios índices de los sectores más populares.
  • Servicio al cliente por teléfono y chat en vivo en horarios de regulares de trabajo.
  • Se encuentra regulado en Chipre y Sudáfrica.
  • Presenta hasta €20000 de protección al inversor.
  • Tasas de financiamiento bajas pero altas tarifas comerciales.
  • Recomendado para los comerciantes que deseen aventurarse en el comercio CFD.

Registro en Markets.com

1- Acceda desde su explorador preferido a la página oficial de Markets.com y haga clic en el menú superior donde dice ‘Registrarse’

2- La plataforma te indicará en una nueva ventana un formulario a llenar para generar una nueva cuenta bien sea con un correo electrónico, o vinculado una existente desde Facebook o Google.

3- Ya verificado el correo respectivo que debes tener en tu bandeja de entrada del mail facilitado, te solicitará completar un sencillo registro antes de permitir entrar a la plataforma.

4- Finalizado el registro respectivo, se te dará la bienvenida ofreciendo una serie de bonos en base a tu cantidad dispuesta a depositar en la plataforma para operar.

Si deseas, puedes obviar este último paso y así entrar a la plataforma con todas las herramientas disponibles para operar con CFDs.

5- Para fondear tu cuenta, debes hacer clic en el panel derecho superior donde dice ‘Mi Cuenta > Añadir Fondos’.

6- Te volverá a pedir las opciones anteriores con relación a bonos. Para ello puedes elegir cualquier opción indicada: con / sin bono.

7- Como te comentamos anteriormente para un depósito mínimo de $100 la plataforma te guía con las opciones dispuestas para realizarlo: Skrill, Neteller, transferencias bancarias o Tarjetas de Crédito. Sólo basta seleccionar la de tu preferencia y esperar que la plataforma acredite el saldo para operar.

8- Si sólo deseas probar la plataforma antes de realizar cualquier depósito, en el menú izquierdo derecho puedes cambiar a modo práctica y usar las bondades Markets.com tal como si estuvieses operando con dinero real.

En la próxima entrega te enseñaremos a generar órdenes en CFDs con Markets.com. Recuerda, el Trading con CFDs es altamente riesgoso.


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Daniel Jimenez

Ingeniero y apasionado de la tecnologia Blockchain y del Bitcoin desde el 2009.

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