Dinero

Forex desde Cero, Parte II: ¿Cómo invertir en el Mercado Forex?

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Forex es uno de los mercados financieros más populares, esto debido a que permite invertir en casi todas las divisas del mundo, además de instrumentos financieros derivados. Por lo tanto, puede ser bastante complejo de operar, así que antes de comenzar a hacer negociaciones en Forex es recomendable aprender cómo se debe invertir y cuáles son los aspectos que se deben tener en cuenta para ello.

Si todavía no leíste la Parte I de Forex desde Cero, puedes hacerlo desde aquí.

¿Cómo funciona el mercado Forex?

Antes de comenzar a invertir en Forex o cualquier otro mercado es sumamente importante conocer de qué se trata, cuáles son las partes que lo componen y cómo funciona en general, puesto que así es mucho más sencillo realizar inversiones exitosas.

Ahora bien, como bien es sabido, Forex es un mercado en el que se pueden comprar y vender distintos tipos de divisas, entre otros instrumentos financieros. Sin embargo, para invertir acá es necesario contar con un intermediario que se haga cargo de hacer una conexión entre el inversor y el mercado, dicho intermediario es conocido como bróker y a cambio de hacer las transacciones de inversión cobra una comisión.

Los brókers son de gran utilidad, ya que estos además de gestionar las inversiones, también pueden ofrecer asesoría a sus clientes sobre cuáles son las mejores opciones para invertir, u otros aspectos.

¿Cómo invertir en el mercado Forex?

Como bien se ha mencionado, para invertir en Forex es necesario contar con un bróker, pues es este quien se encargará de realizar las operaciones de inversión. Es por ello que se debe tener precaución al momento de elegir al bróker.

Para invertir en este mercado es necesario elegir la divisa que se desea comprar, por lo tanto, es necesario que se analicen cuáles son las monedas disponibles, para así adquirir una que pueda generar un porcentaje de rentabilidad.

¿Cuáles son las formas de operar en las inversiones de Forex?

Posterior a la compra se debe poner en marcha el plan de inversión (este se decide antes de hacer la inversión). Por lo tanto, es importante saber cuáles son las formas de operar en las inversiones de Forex, entre ellas se mencionan las siguientes:

¿Qué es el trading?

El trading es una estrategia que puede aplicarse tanto como para las criptomonedas y la bolsa de valores, como para el mercado Forex. Se trata de apostar una cantidad de dinero en un momento dado, para así venderlo apenas aumente.

La característica principal de esta estrategia es que es una de las más rápidas, esto debido a que el inversor no se debe mantener mucho tiempo con la inversión, sino sólo lo necesario para ver el activo o instrumento financiero subir su valor y luego vender inmediatamente.

¿Qué es el holding?

Por su parte, el holding es la estrategia contraria, viene del término hold, que se traduce como “sostener” o “retener”. Esta es una modalidad mucho más rentable a largo plazo, pues consiste en que el inversor debe mantenerse en su posición durante la mayor cantidad de tiempo posible, de esta forma su inversión puede generar un porcentaje de rentabilidad medianamente alto.

Lo que se espera del holding cuando se decide retirarse de la inversión es haberlo hecho en el mejor momento, es decir, cuando la ganancia haya sido relevante.

¿En qué se puede invertir en el mercado de Forex?

A pesar de que el mercado Forex es principalmente de divisas, este es sumamente complejo, de hecho, es posible invertir en más que sólo divisas. Por lo tanto, es necesario conocer en que instrumentos derivados se puede invertir.

Contratos Spot

La ejecución de los contratos Spot es el método de inversión más sencillo en Forex, este consiste en la compra y venta de divisas sin necesidad de relacionarse con ningún instrumento derivado. La cualidad más relevante de este tipo de negociación es que es inmediata.

Ahora bien, para invertir en divisas es necesario hacerlo en par, puesto que se está utilizando una moneda para la compra y se está adquiriendo otra. Por ejemplo: EUR/USD o viceversa; la moneda encontrada en la parte izquierda es la base o principal, es decir, la moneda que se está usando para comprar, mientras que la segunda es la divisa que se está adquiriendo.

Existen tres tipos de pares de divisas, estas se clasifican de las siguiente forma:

  • Mayores: Son el 80% de las inversiones del mercado y para encontrarse en este grupo deben tener alta disponibilidad y liquidez, los pares de divisas mayores deben ser negociaciones ventajosas, un ejemplo de esto sería USD/GBP (dólares/libra esterlina).
  • Menores: Generan una menor liquidez, por ello se les conoce como cruces de monedas. Incluyen negociaciones con las principales monedas del mundo (exceptuando al dólar), es decir el euro, el yen japonés, el yuan chino, entre otras.
  • Exóticas: Es la negociación de divisas conocidas con aquellas que no son tan populares, por lo tanto a estas últimas se les considera exóticas, puesto que el nivel de inversión en ellas es muy bajo. Un ejemplo de inversión de pares de divisas exóticas sería: USD/MXN.

Futuros de divisas

Los futuros de divisas, también conocidos comúnmente como futuros, son contratos de dos partes en los que una de las partes se compromete a comprar una cantidad de divisas a un precio, en un plazo de tiempo (futuro) establecido.

Los futuros son iguales a cualquier tipo de contrato entorno al funcionamiento base. Estos se negocian en Chicago Mercantile Exchange (también conocido como CME por sus siglas) y tienen aspectos relevantes que deben conocerse:

  • Están estandarizados: Existe un tiempo, cantidad mínima de dinero y requerimientos que deben cumplirse.
  • Se comercian en una cámara de compensación: Esta se encarga de brindar la garantía del cumplimiento del contrato, esto quiere decir que no existe riesgo de impago.
  • Pueden abandonarse: En caso de que el inversor desee retirarse de su posición sólo debe ejercer la operación contraria.
  • Se debe depositar una garantía: Esto ayuda a asegurar la posición del inversor.

Para ganar rentabilidad en este tipo de inversión se debe especular el valor que tendrá la divisa al momento de vencimiento del contrato. Este instrumento financiero es uno de los más complejos, además de que posee ciertos requisitos de entrada. Por lo tanto, no se recomienda para los inversores novatos o principiantes.

CFD

CFD es la abreviatura que se le asignó a los contratos por diferencia, estas siglas se deben al nombre en inglés: Contract For Difference. Un CFD es un contrato mediante el que se acuerda el intercambio de la diferencia monetaria entre el precio de entrada y de salida de un activo en específico.

Es necesario conocer que en la inversión en CFD no se adquiere el título del activo, en su lugar lo que se adquiere es una posición acerca de la fluctuación que tendrá el activo en el futuro.

Todo esto quiere decir que se puede invertir a favor del aumento del valor del activo, o en contra. Cabe mencionar que para ello también es necesario que un bróker se encargue de realizar las transacciones.

Por otro lado, se debe aclarar que los CFD son parte de los instrumentos financieros más utilizados actualmente, esto debido a que ofrecen una serie de ventajas sumamente útiles, tales como:

  • Versatilidad: No sólo Forex opera con CFD, puesto que también es posible invertir en indices bursátiles y materias primas.
  • Flexibilidad: Los contratos por diferencia no tienen fecha de vencimiento, es por ello que es posible terminar con el contrato en cualquier momento que se desee.
  • Apalancamiento: Este es uno de los motivos que hace que los inversores decidan recurrir a los CFD, puesto que es posible invertir sólo un porcentaje del capital que realmente se necesita para hacer la operación. Por lo tanto, se obtiene mayor rentabilidad, pero también existe la posibilidad de pérdida de un capital mayor al invertido.
  • Liquidez: Como bien se ha mencionado anteriormente, en Forex existe un alto nivel de negociaciones, por lo que la ejecución de CFD es rápida, ya que es sencillo encontrar una contraparte a la inversión que se desea realizar.

ETF

ETF es la abreviación de Exchange Traded Fund, traducido como fondo de inversión cotizado, se trata de un activo que replica la fluctuación de una divisa, aunque también puede aplicarse a los pares de divisas.

Los ETF pueden ser apalancados, sin embargo, a pesar de que pueden ofrecer excelente rentabilidad también podrían aumentar notablemente el margen de pérdida, es por ello que si se adquieren ETF apalancados se debe operar en corto.

Invertir en este instrumento no es recomendable para aquellos que no se encuentran familiarizados con el mercado Forex, ya que puede resultar sumamente complejo.


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David León

Estudiante de Economía y apasionado de la tecnología. En mi tiempo libre me gusta aprender sobre el funcionamiento del blockchain, ya que considero que revolucionará el mundo mucho más allá de lo que todos los expertos piensan.

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