El mercado de divisas es uno de los negocios más grandes del mundo, su principal objetivo es facilitar el cambio de monedas fiat, tales como Dólares estadounidenses, Euros, Yenes, Dólares Australianos, Rublos, entre otros. Si te interesa saber que es y cómo funciona el mercado Forex, quédate a leer esta publicación.
¿Qué es el mercado FX?
Forex (FX) previene de las palabras de Foreign Exchange. De la traducción al español podemos obtener una definición simple de este mercado: intercambio de divisas. La mayor parte de este comercio se realiza a través del trading online.
Es utilizado generalmente por traders (comerciantes) con el fin de obtener beneficios de las fluctuaciones de los precios.
Es uno de los mercados más populares en el ecosistema de trading, principalmente gracias a la gran liquidez que se posee, y por encontrarse disponible a cualquier hora del día, a excepción de los fines de semana.
Actualmente existe una amplia variedad de inversores, instituciones y personas naturales que se encuentran dentro de este mercado.
Horarios y sesiones en el mercado de divisas
El principal centro de negociación se encuentra en New York, este se mantiene abierto entre las 10:30 am y cierra a las 5:00 pm, hora del este.
Otros centros de comercio importantes se mantienen abiertos en diferentes horarios, ofreciendo buena liquidez a los traders las 24 horas del día (excepto los fines de semana),
Son 4 las sesiones operativas más importantes en el mercado Forex, y son las siguientes (todas en horario GMT -3).
- Tokio: abre de 09:00 pm, a 3:00 am.
- Sídney: abre de 07:00 pm, a 2:00 am.
- Londres: abre de 3:00 am, a 12:35 pm.
- New York: abre de 9:30 am, a 4:00 pm.
Características del mercado Forex
El mercado de divisas posee una variedad de características que lo hacen único. A continuación mostramos las más relevantes:
- Es un mercado descentralizado.
- Gran liquidez las 24 horas del día, a excepción de los fines de semana. La liquidez se refiere a la capacidad de responder a órdenes ya sean de compra o venta.
- Es el mercado más grande del mundo por volumen de transacciones.
- Su funcionamiento le permiten ser totalmente adaptable a distintos estilos de inversión.
Estructura del mercado Forex
Al momento de comerciar divisas, se observan una serie de componentes, en especial cuando hablamos de trading online. Estos por sí mismos nos ayudarán a comprender el funcionamiento del mercado Forex, y por ello a continuación los explicamos:
Broker
Una de las principales piezas para lograr que el comercio de divisas se lleve a cabo. El broker es el intermediario entre: quien posee las divisas, y quien especula para intentar sacar provecho de las ineficiencias del mercado. Por su rol como mediador, cobra una comisión, relacionada con el tamaño de la posición.
Lote
El lotaje se refiere el tamaño de una posición en el mercado Forex. Hablamos de 1 lote cuando la operación fue abierta con 100.000 unidades de una moneda. Así mismo puede ser subdividida, o multiplicada; por ejemplo: 0.10 lotes son 10.000 unidades la moneda comerciada, mientras que 5 lotes son 500.000 unidades.
Comisión
Es el costo por transacción que exige el broker por la apertura de una orden, y como comenté, está relacionada con el tamaño de la misma, es decir la cantidad de lotes. A pesar de que no suelen ser demasiado altas, pueden ser relevantes si se lleva a cabo una estrategia que se base en muchas entradas en un corto periodo de tiempo.
Pip
Es la unidad más utilizada en este mercado para calcular la fluctuación del precio. El pip trabaja en función a 4 decimales en la mayoría de los pares, sin embargo, en el Yen japonés solo se trabaja con 2.
Para ejemplo: Si el precio del EUR/USD está en 1,100, y se mueve hacia 1,090 hablamos de una variación de 10 pips. En el EUR/JPY, una variación de 110,70 a 110,80 significan 10 pips.
Para relacionar los pips con el lotaje, tomemos como ejemplo el mismo anterior del EUR/USD, un precio de 1,100 que se mueve a 1,090, es decir 10 pips, si tú realizaste una venta a favor de este movimiento con 1 lote, habrás ganado 100 dólares con esta fluctuación.
Spread
El Spread flotante está totalmente relacionado con la liquidez, pues se refiere a la diferencia entre el precio de compra y el de venta, mientras mayor sea la liquidez del par, menor será este margen.
Un ejemplo sencillo sería el siguiente: Si encuentras la cotización del EUR/USD en 1,2930/32 quiere decir que los traders se encuentran dispuestos a pagar 1.2932 para comprar Euros en este caso, por lo tanto luego de efectuar la compra, venderán al precio de 1.2930.
Swap o rollover
Es el interés generado por dejar una posición abierta desde la sesión de New York hasta la de Sidney, que ocurre a las 17 horas EST.
Si por ejemplo compras EUR/USD, quiere decir que compraste euros y vendiste dólares. Para ello, tomaste dólares prestados, por los cuales debes pagar intereses si se deja la posición abierta para el cambio de sesión.
Entonces, si la tasa de interés del EURO es de 0,3% y la del USD 1.5%, el interés total es 0,3%-1.5% = 1.2%. No te compliques por este cálculo, el broker lo reflejará de forma simple en la posición.
En algunos casos, el interés puede ser negativo, lo que provee ganancias extras solo por haber dejado la posición abierta.
Apalancamiento
Es posiblemente el componente más importante para que traders individuales con poco capital, pueden sacar provecho del mercado de divisas.
El apalancamiento o leverage es simplemente la relación directa entre crédito y capital.
Las fluctuaciones de las divisas más fuertes suelen ser bastante pequeñas, por lo que la única forma de sacarle provecho es abrir grandes posiciones, hablamos de USD 1.000, USD 10.000, USD 100.000.
Para suerte de los comerciantes, no es necesario poseer todo ese capital para abrir una operación, pues gracias al apalancamiento, el broker le permite aumentar su capacidad de compra hasta en varios cientos de veces.
Como ejemplo, una cuenta de USD 1.000, con apalancamiento 1:100, puede abrir operaciones de hasta USD 100.000.
¿Cómo funciona el mercado FX?
El gran mercado de compra y venta de divisas funciona simplemente de esa manera, comprando y vendiendo divisas.
Aunque su principal funcionamiento sea el trading de monedas fiat, el mercado de divisas cuenta con más funciones que lo complementan, entre ellas destacan:
- Financiamiento del comercio internacional.
- Aportar beneficios al intercambio de fondos entre distintos estados.
- Cambio indefinido de monedas.
- Establecer un valor a cada moneda.
En este mercado se utilizan los términos divisa base y divisa cotizada, necesarios de conocer para comprender el funcionamiento.
La divisa base no es más que la moneda de la que dispongas al entrar en el negocio, mientras que la divisa cotizada es la moneda que se adquiere al momento de realizar una transacción.
También llamado los pares de divisas, se encuentran identificadas con códigos, al igual que cada moneda que se encuentre en el mercado. Estas monedas poseen 3 dígitos, mientras que los pares de divisas poseen 6 dígitos.
Un ejemplo fácil para entender el funcionamiento del mercado Forex sería el siguiente:
Al momento de que un estadounidense viaja a España este realiza un intercambio de divisas, en el que cambia algunos dólares por euros. Esta transacción independiente, sin fin de lucro, es un ejemplo de lo que es el trading de divisas, pero en menor volumen.
Complementando la explicación, el mercado Forex funciona a base de transacciones realizadas por los usuarios a nivel global, sin embargo existen los oportunistas que realizan cambios en mayor cantidad para obtener beneficios.
El mercado se encarga de decidir el valor de la moneda de cada país a través de la compra y demanda.
Generalmente los responsables de que el precio de una moneda incremente o disminuya son: las instituciones, inversionistas y las entidades bancarias que poseen la cantidad de dinero necesaria como para hacer que una fluctuación en un mercado tan grande suceda.
¿Cómo operar en Forex?
Para obtener beneficios interesantes operando en Forex es necesario realizar una inversión inicial de al menos USD 1.000; sin embargo, soy fiel creyente de que el conocimiento y experiencia son lo más importante.
Una persona con mucha experiencia en el trading de Forex puede sacar buenas ganancias con una cuenta tan pequeña como de USD 100.
Para comenzar, un simulador gratis, conocido como cuenta demo, es ideal para aprender a invertir en Forex. En nuestra sección broker online encontrarás algunos que te pueden interesar.
Esperamos esta explicación de que es y como funciona el mercado Forex haya sido de tu agrado. Cualquier sugerencia o inquietud puedes dejarla en los comentarios.
Yo no empezaría a operar en Forex a menos que estés bien formado y sigas un sistema de trading seguro. He perdido dinero por querer ganar mucho dinero en poco tiempo, hay que olvidarse de dar el pelotazo y seguir un sistema que permita ganar de manera consistente. Para ello es necesario operar en demo 1 año para ver que el sistema es correcto y que lo estás siguiendo de manera correcta.
¡Espero que os sea de ayuda!
Saludos estoy en la búsqueda de nuevas inversiones de capital, quisiera saber más sobre ese tipo de inversiones. Es recomendable el mercado forex? ¿El mercado de divisas está generando capital suficiente para ser una buena opción? Tengo la duda ya que pronto china abandonara el uso de petrodólares en sus negociaciones, y empezara a utilizar el yuan, ¿podría esto afectar al respaldo del dólar como moneda fuerte?
Hola…
Forex es el mercado más grande del mundo. Por lo general se recomienda invertir un 10% del portafolio en el sector de las divisas.
Saludos.